強積金(MPF)顧問公司GUM近日公佈，2024年強積金的全年回報率達9.3%，較2023年的3.5%顯著提升，成為自2020年以來的最佳回報年份。據統計，期內每名成員平均賺取22,869港元。然而，若單計12月，回報率輕微下跌0.3%，人均虧損874港元。
股票基金指數引領增長，美股與日股表現突出
GUM報告指出，2024年整體市場表現亮眼，其三大資產類別指數均錄得正收益。股票基金指數表現最為搶眼，全年增長超過14%，混合資產基金指數和固定收益基金指數亦分別上升7.6%和2.3%。
各類股票基金中，美股及日股基金表現尤為突出，全年回報分別達23.2%和20.4%。香港股票基金（追蹤指數）回報率達20%，香港股票基金和大中華股票基金則錄得14.1%和16.2%的增長。
GUM預測：上半年市場仍具增長潛力
GUM常務董事陳銳隆在記者會上表示，2024年強積金的良好表現有望延續至2025年第一季度。他預計，今年上半年標普500指數仍有10%的上升空間，而港股則可能錄得約5%的回報。
陳銳隆建議，高風險投資者應優先選擇美股基金，其次考慮港股基金；中風險成員則可投資”預設投資策略-核心累積基金”或混合資產基金；低風險投資者則宜配置於保守基金或債券基金。
資金流向：美股吸金，港股遭拋售
根據GUM的數據，截至2024年11月30日，美股基金吸資178億港元，占總轉換金額的38%。相較之下，港股基金及其追蹤指數基金合計流出約164億港元，而混合資產基金亦流出82.37億港元。懶人基金和保守基金則分別流入78.18億港元和69億港元。
整體而言，2024年強積金的淨轉換額按年增長38.8%，達463億港元，顯示成員愈來愈積極管理其投資組合。GUM策略及投資分析師雲天輝認為，資金流入美股及流出中港股基金的趨勢將持續一段時間。
挑戰與展望
展望2025年，陳銳隆提醒，地緣政治及關稅問題仍將對全球市場帶來不確定性。他建議投資者應分散風險，避免過度集中於單一市場或資產類別，並適時根據市場動態調整投資策略，以穩健增長為主。
