香港人買美股:美股優缺點/指數/交易時段/手續費等入門教學

2024年02月14日

在全球金融市場中,美國股市無疑是最受矚目的投資舞台,不僅擁有蘋果、亞馬遜、Google母公司Alphabet等眾多世界級大公司,更提供多元化投資機會及靈活交易機制。對於初學者而言,了解美股投資的優缺點、主要指數、交易時段以及相關手續費等基礎知識,是進入這個機遇處處的市場的第一步。

香港人投資美股的優缺點

優點

  1. 多元化投資選擇:在全球股票市場中,美國股市提供最廣泛的行業及公司選擇,而世界各地的龍頭企業及基金都會在美國上市,換言之你可單透過美國市場投資全世界。投資者可以根據自己偏好及風險承受能力,分散風險並尋求增長機會。
  2. 透明度高:美國證監部門對財務報告和公司治理規則要求嚴格,確保市場的高度透明度和公平性,而且財經媒體運作成熟,投資者可以輕鬆獲取上市公司的最新詳情,從而作出加明智的投資決策。
  3. 流動性強:美股市場的交易量巨大,確保高度的流動性,意味著投資者可以輕鬆進入及退出市場,不會因為買賣差價大而損失。

缺點

  1. 市場波動性:受到全球經濟環境、政治事件、利率變化等因素的影響,美股市場可能會出現劇烈波動,這對於風險承受能力較低的投資者來說可能是挑戰。
  2. 時差問題:對於香港及所有非美國投資者而言,時差意味著你需要在非工作時間關注市場動態及進行交易,或影響作息。
  3. 稅收問題:國際投資者在美股市場的投資收益會被徵稅,如香港人買美股收息會被收取股息稅,但不用為資產增值繳交利息稅,投資者需要仔細研究相關開支。
  4. 貨幣兌換:美股交易當然要用美元結算,幸好香港與美國有聯繫匯率,因此香港股民買美股匯率風險不高,但仍要花額外時間及少量手續費轉出轉入美元。

美股的3大指數

指數簡介
道瓊斯工業平均指數(Dow Jones Industrial Average)道瓊斯工業平均指數是美國最歷史悠久的股票市場指數之一,由30家大型工業公司的股票組成。指數不代表成份股市值,而是每間公司一股股票價格總和後的平均值,能夠反映這些美國龍頭企業的經營狀況,是衡量美國股市整體表現的重要指標。
標普500指數(S&P 500)標普500指數由500間在美國上市的最大且最具代表性的公司組成,涵蓋美國經濟的各個領域。這指數被廣泛認為是最佳的美國股市表現指標,亦是全球投資者衡量美國經濟狀況的重要工具。
納斯達克綜合指數(NASDAQ Composite)納斯達克綜合指數主要包括在納斯達克股票市場上市的股票,尤其以科技股為主。該指數是衡量科技行業及成長型公司表現的關鍵指標,對於關注創新和科技發展的投資者來說,具有重要的參考價值。

交易時段

美國股市設有夏令及冬令交易時段:

  • 美股夏令交易時段:美國東部時間上午9:30至下午4:00,即香港時間的晚上09:30至凌晨04:00。
  • 美股冬令交易時段:美國東部時間上午10:30至下午5:00,即香港時間的晚上10:30至凌晨05:00。

此外,美股市場還設有盤前和盤後交易時段,這讓投資者有更多的機會在正式交易時段之外進行交易,但這些時段的流動性會較低。

美股最小交易單位

美股沒有港股的「手數」概念,一般最少交易單位是一股,換言之你所看到的股票就是最低入市金額。但部分證券行亦設碎股交易服務,讓投資者買賣一股以下的美股單位。

交易手續費及其他費用

投資美股時,投資者需要支付主要包括交易手續費、稅收等。隨著在線交易平台的普及,不少證券行已經取消了股票交易手續費,但仍可能收取其他類型的費用,如轉賬費、平台費及外匯兌換費等。

費用收款方
證監會費(賣出時收取)0.00080%,最低0.01美元美國證監會
交易活動費(賣出時收取)每股0.000145美元,最低0.01美元美國金融業監管局
交收費每股0.003美元,最低0.01美元美國結算機構
ADR託管費每股0.01美元至0.05美元,視乎持有的ADRADR監管代理商
股息稅30%(於派息時自動扣取)美國稅務局

W-8BEN表格

香港及國際投資者買立美股戶口時,要填寫W-8BEN表格,這份表格的作用是證明投資者是非美國稅務居民,以享受根據美國與投資者所在地區之間的稅務條約規定的較低稅率,或者在某些情況下免於美國稅收。例如香港投資者就不用因美股收益而繳交利得稅。

美股代號

美股代號亦被稱為股票代碼,是分配給在美國股票交易所上市公司的一組字母組合。這些代號簡短且便於識別,使投資者、交易員和分析師能夠迅速準確地查詢特定公司的股票資訊。美國的股票交易代號系統,主要適用於紐約證券交易所(NYSE)及納斯達克(NASDAQ)兩大交易所的上市公司,例如蘋果公司(Apple Inc.)的代號是「AAPL」,亞馬遜(Amazon.com Inc.)的代號是「AMZN」。

結論

對希望進入美國股市的投資者來說,了解市場的基礎知識是成功的關鍵。從掌握美股投資的優缺點,到熟悉主要的股市指數,再到理解交易時段和相關手續費,每一步都至關重要。雖然美股市場提供了豐富的投資機會,但也伴隨著一定的風險。因此,投資者應該進行周密的研究,根據自己的風險承受能力和投資目標,制定合理的投資策略。隨著經驗的積累,投資者將能夠更好地利用美國股市為自己帶來財富增長的機會。

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